基金的确定日是申购后的T+1日，份额确认之后就开始享受收益了。节假日内购买的基金，相当于是在节假日过后的第一个工作日15点之前申购基金，因此需要在节假日过后的第二个工作日才开始算收益。

基金申购在交易日当天的15:00之前，基金买入价是当天的基金净值，收益在第二个交易日;基金申购在交易日当天的15:00之后，基金的买入价是第二个交易日的基金净值，基金收益在第三个交易日。

什么情况下才能进行基金分红

基金分红需满足以下三个条件：

1、基金投资当期未出现净亏损情况(即盈利的基金才有资格分红)。基金投资当期出现净亏损时，不能进行分配。

2、基金收益分配后，份额净值必须高于面值。

3、往年亏损的情况下，基金当前获得的收益需先填补往年的亏损，剩余收益才能进行分配

最后，基金分红的方式需要提前设置好，一般有现金分红和红利再投资两种。